LTDA, S.A. e TS

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O Onboarding LTDA, S.A. e TS consiste na análise KYC (Know Your Customer), registro e abertura de contas de clientes pessoa jurídica do tipo Sociedade de Responsabilidade Limitada (LTDA), Sociedade Anônima (S.A.) e Terceiro Setor (TS).

Etapas

Análise de documentos

O envio de documentos corporativos é a primeira etapa na jornada do Onboarding LTDA, S.A. e TS.

Neste passo, serão enviados todos os documentos necessários para a análise do perfil do cliente.

Os tipos de documentos a serem enviados variam de acordo com o formato da empresa. Confira a tabela a seguir:

Documento	LTDA	S.A.	TS – Igreja e Associações	TS - Condomínio	documentType
Contrato Social	✅	❌	❌	❌	ARTICLES_OF_INCORPORATION
Estatuto Social	❌	✅	✅	✅	ARTICLES_OF_INCORPORATION
Última Alteração Contratual	✅	❌	❌	❌	LAST_CONTRACT_CHANGE
Última Ata de Eleição do Responsável Legal	❌	✅	✅	Última Ata Eleição do Síndico	LAST_CONTRACT_CHANGE
Documento de Identificação do Responsável Legal (RG, CNH, RNE, DNI ou CRNM)	✅	✅	✅	Documento de Identificação do Síndico (RG, CNH, RNE, DNI ou CRNM)
Balanço Social/DRE ou Declaração de Faturamento dos Últimos 12 Meses	Opcional	Opcional	Opcional	Opcional	BALANCE_SHEET
Selfie de um dos representantes legais da empresa	✅	✅	✅	✅
Procuração Pública Legal	Veja regras específicas.	Veja regras específicas.	Veja regras específicas.	Veja regras específicas.	POWER_OF_ATTORNEY

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Nota

A coluna documentType se refere ao tipo de documento a ser enviado por meio do endpoint de Envio de documentos de pessoa jurídica (LTDA, S.A. e TS).

Por onde enviar os documentos para o Onboarding

Para o envio dos documentos relacionados à pessoa jurídica, é necessário utilizar o endpoint de Envio de documentos de pessoa jurídica (LTDA, S.A. e TS).

Já para o envio de documentos relativos ao responsável legal, como o RG, CNH, RNE, DNI ou CRNM, utilize o endpoint de Envio de documentos pessoais.

Vale ressaltar que as imagens do representante legal precisam ser aprovadas pela análise feita no processo de envio de documentos pessoais.

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Nota

Para empresas recém-constituídas, que não possuem a Declaração de Faturamento dos Últimos 12 Meses, é possível enviar a Previsão de Faturamento para os Próximos 12 Meses assinada pelo contador.

Procuração Judicial

A Procuração Judicial é um documento de envio opcional. Porém, caso um representante legal o possua, será necessário enviar, por meio do endpoint de Envio de documentos de pessoa jurídica (LTDA, S.A. e TS), os seguintes documentos (independentemente da natureza jurídica da empresa):

• Contrato Social;
• Última Alteração Contratual;
• Documento de Identificação do Procurador Legal (RG ou CNH);
• Procuração Pública Legal;
• Balanço Social/DRE ou Declaração de Faturamento dos Últimos 12 Meses.

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Importante

Em sandbox, não há uma análise manual de documentos. Para simular esse fluxo, estabelecemos a seguinte regra: os CNPJs finalizados em números pares são aprovados e aqueles terminados em números ímpares, reprovados.

Registro do cliente pessoa jurídica

Após a análise e aprovação dos documentos enviados, é preciso realizar o registro do cliente pessoa jurídica (LTDA, S.A. e TS).

Nessa etapa, analisamos o perfil desse tipo de cliente com base nos dados fornecidos por ele e em informações que obtemos de alguns bureaus.

A alteração de status de análise do registro do cliente é comunicada ao parceiro via eventos de webhook específicos.

Se o parceiro desejar, poderá acompanhar a análise do registro por meio do endpoint Consulta do registro da empresa.

Criação de uma conta de pagamento

Ao fim do registro, se o cadastro apresentar o status APPROVED, o cliente pessoa jurídica poderá abrir uma conta de pagamentos para realizar operações como transações via Pix, TED, emitir boletos, realizar depósitos via boletos, pagamento de contas (boletos e concessionárias), emitir cartão de crédito, dentre outras operações financeiras, com um limite transacional baseado no perfil do cliente.